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Die Kernbotschaft lautet:

„ziehen Sie Ihr Geld aus den Geldanlagen ab und finden Sie Kapitalanlagen, die Sie verstehen und die zu Ihnen passen!“

Eines soll gleich vorweg gesagt sein: völlig risikolose Kapitalanlagen gibt es nicht!
Jede Anlageform – von der konservativen Spareinlage bis zur hochspekulativen Investition – unterliegt einem spezifischen Risiko. Ob einem Zinsrisiko, Währungsrisiko, Marktrisiko, usw. – wichtig ist, dass Sie das Risiko als solches erkennen, für sich bewerten und die Anlageform als ganzes verstehen. Ihre Konsumfähigkeit im Alter wird davon abhängen, wie sich die spezifischen Anlagerisiken auf Ihr Gesamtvermögen auswirken. Die alte Weisheit, nicht alle Eier in einen Korb zu legen, sollte vor allem bei Kapitalanlagen beachtet werden. Der Wert des Geldes basiert ausschließlich auf dem Vertrauen der Marktteilnehmer – Sachwerte hingegen unterliegen dem Prinzip von Angebot und Nachfrage.

Versicherungslösungen werden Sie auf diesen Seiten nicht finden!

Gleichgültig ob private Lebens- oder Rentenversicherungen, staatlich geförderte Produkte wie Riester- oder Rüruprenten, kapitalgedeckt oder fondsgebunden. Diese Produkte kann ich guten Gewissens für den notwendigen Kapitalaufbau für Ihren späteren Ruhestand nicht empfehlen. Nachfolgender Filmbeitrag von PlusMinus (noch aus DM-Zeiten, aber aktueller denn je) wird Ihnen den Grund hierfür verdeutlichen:





(Die Garantieverzinsung der Lebens- und Rentenversicherungen wurden zwischenzeitlich auf 1,75% reduziert!)

Existenzielle Risiken sind selbstverständlich davon ausgenommen. Hierbei handelt es sich um die Sparten

  • Unfallversicherung
  • Risiko-Lebensversicherung
  • Kranken- und Krankenzusatzversicherung
  • Pflegetagegeldversicherung
  • ggf. Berufs- oder Erwerbsunfähigkeitsversicherung

für die jeweils eine umfassende Marktanalyse durchgeführt wird. Bei Kapitalanlagen/-aufbau habe ich mich auf vier Anlageklassen und -möglichkeiten mit jeweils zwei Schwerpunkten spezialisiert. Alle diese Produkte sind garantiert versicherungsfrei, garantiert bankenunabhängig und – außer bei den Depotlösungen –  auch börsenunabhängig. Bei der Auswahl dieser Produkte mussten die Kriterien Sicherheit, Rendite und Transparenz absolut erfüllt sein. Auch die Flexibilität spielt eine große Rolle, so dass nicht vorhersehbare Umstände, wie z.B. unerwarteter Kapitalbedarf oder kurzfristiger Liquiditätsengpass, keinen Einfluss auf den Fortbestand Ihrer Lösungsstrategie haben:

  • Investmentfonds (aktiv und passiv gemanagte Vermögensverwaltung, lebensbegleitend, flexibel)
  • Beteiligungen (eigenkapitalbasierte Unternehmensbeteiligungen „Made In Germany“ und Wohnobjekte in deutschen Metropolregionen, zukunfts- und renditeorientiert)
  • „staatlich geförderte“ Immobilien (Sanierungs- und Denkmalobjekte mit steuerlicher Ausprägung und Pflegeimmobilien mit langlaufenden Mietgarantien)
  • physisches Silber

Das Wichtigste bei Kapitalanlagen sind und bleiben die meines Erachtens wichtigsten vier Fragen:

  • verstehe ich das Modell?
  • weiß ich, woher die Rendite kommt?
  • welche Risiken und welche Kosten gibt es?
  • passt die Anlageform zu mir und stimmt mein Bauchgefühl?

Last but not least ist auch das Thema Vorsorgedokumente eng mit dem Bereich Kapitalanlagen verknüpft. Eine Betreuungs- und Patientenverfügung, eine Vorsorgevollmacht und ggf. eine Unternehmervollmacht sowie eine Sorgerechtsverfügung sollte jeder haben. Die Vorgaben und Inhalte für diese Dokumente können bequem von zu Hause aus definiert werden. Mein Partner, die JuraDirekt GmbH, lässt aus diesen Vorgaben von ihren Anwälten individuelle Vorsorgedokumente erstellen. Jetzt wünsche ich Ihnen viel Spaß beim Lesen und Rechnen und würde mich freuen, wenn sich meine Lösungsansätze mit Ihren Vorstellungen decken und ich Sie auf dem Weg zu Ihren finanziellen Zielen begleiten darf.

 

Haben Sie Fragen, Wünsche oder Anregungen? Einfach Kontaktformular ausfüllen und ich melde mich umgehend bei Ihnen!

 

 

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